老後の生活設計

最初に財産の棚卸をおこない現状分析をします。現状のままで相続税がかかるのかどうか。納税額と納税資金が確保されているかどうかを確認します。そのうえで老後のライフプランのなかで今後の生活費やその他費用がどれくらいかかるのかを計算します。

老後資金を資金をしっかりと確保したうえで余剰資金があれば生前贈与等の資金に充てていきます。

財産の棚卸をし、老後資金の把握をしたうえで現状の財産をどのように維持し、有効活用していくのかを考えます。現状の資産、例えば現預金、金融商品、不動産等の見直しを行い今後のライフプランのなかでどのように有効活用するかを検討します。場合によっては資産の組み替え等も検討していきます。

資産の棚卸をおこない老後の生活設計をたてたうえで相続対策を考えていきます。相続税がかかるのかどうかどのように分割するのか。そのうえで生前贈与や資産の組み替え等も検討し、遺言書の作成についても検討していきます。